Krypto-Steuer-Rechner und -Tools: was sie können
Krypto-Steuer-Tools importieren deine Handelshistorie, ordnen Käufe und Verkäufe nach FIFO zu und erzeugen daraus einen Report für die Anlage SO. Das ist echte Arbeitsersparnis, sobald mehr als eine Handvoll Vorgänge zusammenkommt. Was sie nicht leisten: die Richtigkeit deiner Daten prüfen. Ein Report ist eine Rechnung, keine Bestätigung — die Verantwortung bleibt bei dir.
Bei drei Käufen und einem Verkauf rechnest du die Steuer mit Stift und Papier. Bei dreißig Käufen über zwei Börsen und einem Sparplan nicht mehr.
Genau dazwischen liegt der Punkt, an dem ein Werkzeug sinnvoll wird.
Was diese Tools tatsächlich tun#
Alle arbeiten nach demselben Muster, egal wie sie heißen:
- Import. CSV-Datei aus der Börse oder Anbindung per Schnittstelle.
- Zuordnung. Jeder Verkauf wird einem Kauf zugeordnet — in Deutschland nach FIFO, also der älteste Bestand zuerst.
- Fristprüfung. Je Tranche: mehr oder weniger als ein Jahr gehalten.
- Report. Eine Aufstellung, die sich in die Anlage SO übertragen lässt.
Der eigentliche Wert steckt in Schritt 2 und 3. FIFO über mehrere Börsen hinweg von Hand zu rechnen ist nicht schwer, aber es ist die Sorte Aufgabe, bei der ein einziger Zahlendreher alles Folgende verschiebt.
Der Unterschied zu unserem Rechner#
Der Haltefrist-Rechner hier auf der Seite beantwortet eine Frage: Wann wird welche Tranche frei? Er rechnet im Browser, speichert nichts und will keine Daten sehen.
Ein Steuer-Tool beantwortet eine andere: Was muss ich für das abgelaufene Jahr erklären? Dafür braucht es deine vollständige Historie — und damit ist es eine andere Art von Entscheidung.
Was sie nicht können#
Sie prüfen deine Daten nicht. Fehlt ein Kauf im Import, rechnet das Tool mit Anschaffungskosten von null und weist einen viel zu hohen Gewinn aus. Es merkt das nicht. Es kann es nicht merken.
Sie kennen deinen Einzelfall nicht. Staking, Lending, Airdrops, Hard Forks — hier gehen die Auffassungen auseinander, und ein Tool trifft die Entscheidung im Hintergrund, ohne dich zu fragen.
Sie ersetzen keine Beratung. Wann sich der Gang zur Kanzlei lohnt, steht in Wann brauche ich einen Steuerberater für Krypto? — und ein sauberer Report macht dieses Gespräch billiger, nicht überflüssig.
Worauf du beim Import achtest#
Die meisten Fehler entstehen hier, nicht in der Rechnung.
- Vollständigkeit über alle Börsen. Auch die, bei der du 2019 einmal etwas gekauft und wieder vergessen hast.
- Wallet-Bewegungen sind keine Verkäufe. Wer von der Börse aufs eigene Wallet überträgt, verkauft nichts. Viele Importe deuten das falsch — und dann steht ein erfundener Gewinn im Report.
- Tauschvorgänge. Coin gegen Coin ist steuerlich ein Verkauf plus ein Kauf. Wenn dein Report davon nichts weiß, fehlt der halbe Sachverhalt.
- Gebühren. Sie mindern den Gewinn als Werbungskosten. Ob dein Import sie mitnimmt, siehst du nur, wenn du eine Position stichprobenartig nachrechnest.
Datenschutz, kurz und ernst#
Du lädst deine komplette Finanzhistorie zu einem Anbieter hoch. Das ist eine der sensibelsten Datensammlungen, die es über dich gibt — vollständiger als ein Kontoauszug, weil sie auch die Wallet-Adressen enthält.
Prüf vorher: Wo sitzt der Anbieter, wie lange werden Daten gespeichert, und gibt es eine Löschmöglichkeit, die diesen Namen verdient. Bei Anbietern außerhalb der EU kommt die Frage nach dem anwendbaren Datenschutzrecht dazu.
Und: Kein Steuer-Tool braucht jemals deine Seed-Phrase. Wer danach fragt, will nicht deine Steuer rechnen — siehe Betrug erkennen.
Die Empfehlung#
Rechne eine einzige Position von Hand nach, bevor du dem Report glaubst. Nimm dir den ältesten Verkauf, such den zugehörigen Kauf, prüf Datum, Betrag und Gebühr.
Stimmt das, stimmt meist auch der Rest. Stimmt es nicht, hast du zehn Minuten investiert statt eine falsche Erklärung abgegeben.
Dieser Beitrag ist keine Steuerberatung.